دریافت سود مجمع در بورس
سود مجمع یکی از شیرین‌ترین قسمت بازارهای مالی است.
افرادی که سهامدار یک شرکت بورسی هستند، در زمان مجمع عمومی عادی سالیانه به سهامداران خود سود نقدی پرداخت می‌کنند.
سود مجامع بورسی را نسبت به تعداد برگه سهام شما تقسیم می‌کنند. به طور مثال به ازای هر برگه سهام 200 تومان سود نقدی پرداخت می‌کنند.
نکاتی که قرار است در این مقاله به آن بپردازیم:
- مجمع شرکت بورسی شما دقیقا چه تاریخی است.
- سهام شما چه مبلغی سود تقسیم کرده است.
- نحوه دریافت سود تعلق گرفته در مجمع چگونه است.
- زمانبندی پرداخت سود مجمع.
- و هر آنچه شما در مورد دریافت سود نیاز دارید را به طور کامل آموزش خواهیم داد.
این مقاله نتیجه سالها تحلیل و تحقیق در مورد بازار های مالی و خصوصا بازار بورس ایران است که به صورت رایگان در اختیار شما قرار خواهیم داد. امیدواریم از مطالب این مقاله لذت ببرید.
شما می‌توانید سرفصل مدنظر خود برای یادگیری را از فهرست محتوای این مقاله انتخاب کنید تا به قسمت مربوطه هدایت شوید.
سود مجمع چیست؟
شرکت‌های بورسی در مجمع عمومی عادی سالیانه به سهامداران سود نقدی پرداخت می‌کنند. به این مبلغ پرداختی سود مجمع می‌گویند.
شرکت‌های بورسی در سال یک‌بار مجمع عمومی عادی سالیانه برگزار می‌کنند. در این مجمع اتفاقات مهمی برای شرکت رخ می‌دهد. از مهم‌ترین اتفاقات می‌شود به سود نقدی به ازای هر سهام اشاره کرد.
مجمع چیست؟
به گردهمایی سهامداران شرکت در خصوص تصمیم‌گیری برای شرکت را مجمع می‌گویند.
مجامع در بورس به دو دسته تقسیم می‌شود:
- مجمع عمومی عادی سالیانه
- مجمع عمومی فوق‌العاده
نکته: سود مجمع فقط در مجمع عمومی عادی سالیانه تقسیم می‌شود.
مجمع عمومی عادی سالیانه
گردهمایی سهامداران شرکت و مدیران به منظور اتخاذ تصمیم برای شرکت را مجمع عمومی عادی سالیانه می‌گویند.
طبق قانون تجارت، شرکت‌های بورسی موظف هستند سال مالی داشته باشند و صورت‌های مالی سالیانه ارائه کنند.
در مجمع عمومی عادی سالیانه مدیران و سهامداران شرکت جمع شد، صورت‌های مالی سالیانه شرکت را بررسی می‌کنند و پس از آن سود سهام را تقسیم می‌کنند.
سود سهام به چه کسانی تعلق می‌گیرد؟
سود مجمع به کسانی که در تاریخ برگزاری مجمع، سهامدار بوده‌اند تعلق می‌گیرد.
شرکت‌های بورسی هر ساله زمان خاصی را برای برگزاری مجمع اعلام می‌کنند. معمولا هر سال یک تاریخ یا نزدیک به تاریخ سال قبل را برای برگزاری مجمع اعلام می‌کنند.
مهم نیست شما چند روز سهامدار شرکت باشید، اگر در تاریخ برگزاری مجمع سهامدار شرکت باشید به شما سود سهام تعلق می‌گیرد.
نکته: سهام شرکت چند روز قبل از مجمع متوقف می‌شود به همین دلیل شما روز مجمع نمی‌توانید سهام خود را بفروشید و پس از برگزاری مجمع بعد از گذشت 1 الی 3 روز سهام شرکت باز می‌شود.
دوره‌های مرتبط در فرانش
با چه سهام هایی به مجمع برویم؟
با شرکت‌هایی که دارای EPS مثبت هستند و سابقه پرداخت سود دارند بهتر است به مجمع برویم.
ما می‌توانیم با نگاه به EPS شرکت متوجه شویم به ازای هر سهم چه میزان سود شناسایی کرده است.
در صورتی که سود خوبی شناسایی کرده و معمولا شرکت در سالهای گذشته این میزان سود شناسایی شده را پرداخت کرده است. می‌توانیم با آن شرکت مجمع برویم.
معمولا شرکت‌های سرمایه گذاری سود سهام پرداخت نمی‌کنند و این سود را جمع آوری کرده و بعدا افزایش سرمایه می‌دهند. اگر با افزایش سرمایه آشنایی ندارید پیشنهاد می‌کنیم مقاله جامع افزایش سرمایه را مطالعه کنید.
آیا رفتن به مجمع خوب است؟
اگر سهامدار شرکت هستید و قصد نوسان‌گیری ندارید پیشنهاد می‌کنیم با سهام خود مجمع بروید.
افرادی که قصد سرمایه‌گذاری میان مدت و بلند مدت دارند پیشنهاد می‌کنیم در مجمع عمومی شرکت سهامدار باشید و از سود مجمع لذت ببرید.
تاریخ مجمع عمومی عادی سالیانه
تمامی شرکت‌های بورسی موظف هستند 10 روز قبل از برگزاری مجمع عمومی عادی سالیانه تاریخ و محل مجمع را به سهامداران اعلام کنند.
شرکت‌های بورسی در روزنامه‌ای که اعلام کرده‌اند تاریخ و محل دقیق مجمع را به سهامداران اعلام می‌کنند.
همچنین موظف هستد که در سامانه کدال اعلامیه برگزاری مجمع عمومی عادی سالیانه را قرار دهند.
معمولا سرمایه‌گذاران از سایت کدال برای اطلاع از مجمع استفاده می‌کنند.
در این تحلیل از طریق بررسی تغییرات و نوسان‌های قیمت‌ها، حجم معاملات و عرضه و تقاضا می‌توان وضعیت قیمت‌ها در آینده را پیش‌بینی کرد.
آموزش تحلیل تکنیکال بورس مقدماتی تا پیشرفته
کدال چیست؟
کدال سامانه ناشران است که اطلاعت شرکت های بورسی در این سامانه قرار می‌گیرد.
اخبار مجامع بورسی
برای دریافت اخبار مجامع بورسی پیشنهاد می‌کنیم سایت کدال را نگاه کنید.
سایت کدال معتبرترین سایت برای اخبار مجامع بورسی است، شما می‌توانید تاریخ برگزاری مجمع، زمانبندی پرداخت سود و تصمیمات مجمع را در سایت کدال مشاهده کنید.
در ادامه همین مقاله تمامی این نکات را مورد بررسی قرار خواهیم داد.
آگهی دعوت به مجمع عمومی عادی سالیانه
برای مطالعه آگهی دعوت مجمع عمومی عادی سالیانه به سایت کدال مراجعه کرده و این آگهی را مطالعه کنید.
برای اطلاع از زمان دقیق مجمع کافیست به سایت کدال مراجعه کنید و در قسمت جستجوی اطلاعیه، اسم سهام و نوع آگهی مورد نظر خود را جستجو کنید.
به طور مثال قصد داریم متوجه شویم زمان مجمع عمومی عادی سالیانه سهام شپنا را به دست بیاوریم.
ابتدا به سایت کدال رفته و در تب جستجوی اطلاعیه نام نماد را سرچ می‌کنیم.
و در پایین‌تر در قسمت نوع اطلاعیه آگهی دعوت به مجمع عمومی عادی سالیانه را سرچ می‌کنیم.
و پس از آن روی جستجو میزنیم.
پس از سرچ کردن تمامی آگهی‌های مجمع این شرکت برای شما دسته بندی می‌شود. همیشه اولین آگهی برای امسال است، اگر آگهی وجود نداشت برای امسال هنوز بارگذاری نشده است.
همانطور که گفتیم این آگهی 10 روز قبل از مجمع عمومی عادی سالیانه بر روی سایت کدال می‌آید. به همین دلیل ممکنه هنوز آگهی سهام مد نظر شما بر روی سایت نیامده باشد.
نکته: با مشاهده‌ی آگهی‌های سالیانه‌ی گذشته می‌توانید زمان تقریبی مجمع امسال را به دست بیاورید.
خب همانطور که مشاهده می‌کنید سهام شپنا آگهی دعوت به مجمع عمومی عادی سالیانه خود را بر روی کدال قرار داده است.
کافیست روی آگهی کلیک کنید تا از زمان و محل برگزاری مجمع مطلع شوید.
.
در این اطلاعیه زمان و محل برگزاری مجمع شرکت را نوشته است.
کسانی که قصد دارند در مجمع حضور پیدا کنند، می‌توانند در تاریخ ذکر شده به محل مجمع بروند.
نکته: نیازی به حضور شما در مجمع نیست و به شما سود تعلق می‌گیرد، پس حضور شما شرط نیست.
دوره‌های مرتبط در فرانش
سود مجامع بورسی
شرکت‌هایی که در تابلوی بورس EPS آنها منفی نباشد معمولا سود مجمع پرداخت می‌کنند.
اگر شرکتی EPS آن منفی باشد آن شرکت زیانده است و سود مجمع پرداخت نمی‌کند.
تقسیم سود سهام چیست؟
تقسیم سود در مجمع به معنای پرداخت سود نقدی به سهامداران است.
سود نقدی هر سهم چیست؟
به میزان سودی که در مجمع عمومی عادی سالیانه به ازای هر سهام پرداخت می‌شود سود نقدی می‌گویند.
تمام شرکت‌های سودده در بورس در مجمع عادی سالیانه سود نقدی پرداخت می‌کنند.
نحوه تقسیم سود بین سهامداران
نحوه تقسیم سود در مجمع به ازای هر برگه سهم است.
این مقدار سود به ازای هر برگه سهم است، به طور مثال به ازای هر سهام 300 تومان سود تقسیم می‌شود.
تفاوت سود خالص و سود نقدی هر سهام
شرکت به ازای هر سهام مقدار سود مشخصی می‌سازد اما تمام آن را پرداخت نمی‌کند.
در واقع شرکت‌های بورس بخشی از سود خلاص خود را پرداخت می‌کنند.
در اصطلاح به سود خالصی که شرکت می‌سازد EPS و به سودی که پرداخت می‌کند DPS می‌گویند.
تقریبا 99% مواقع سود نقدی که پرداخت می‌شود کمتر از سود خالصی است که شرکت ساخته است.
در برخی از مواقع شرکت از انباشته سال گذشته نیز پرداخت می‌کند که در این صورت سود خالص کمتر از سود نقدی می‌شود. (این موضوع بسیار کم اتفاق می‌افتد)
پیشنهاد می‌کنیم برای یادگیری نوسان‌گیری با تابلوخوانی، دوره آموزشی تابلوخوانی را مشاهده کنید:
تصمیمات مجمع عمومی عادی
برای مشاهده سود نقدی مجامع بورسی باید به آگهی تصمیمات مجمع عمومی مراجعه کنیم.
شرکت پس از رفتن به مجمع تا زمانی که آگهی تصمیمات مجمع را در سایت کدال بارگذاری نکند، اجازه باز شدن و معامله شدن را ندارد.
در این گزارش اعضای حاضر در جلسه اعلام کرده، علاوه بر آن اعضای هیئت مدیره شرکت، سود و زیان شرکت را اعلام می‌کنند.
تقسیم سود سهام
برای اطلاع از پرداخت سود در مجمع باید به تصمیمات مجمع رجوع کنیم.
در پایین آگهی تصمیمات مجمع سود و زیان خالص شرکت ذکر شده است.
در آن قسمت سود نقدی به ازای هر سهام ذکر شده است.
از این قسمت می‌توان مبلغ دقیق سود پرداختی در مجمع را به دست آورد.
سود نقدی مجامع بورسی
برای اطلاع از سود سهام ابتدا به سایت کدال مراجعه کنید و در قسمت جستجوی اطلاعیه تصمیمات مجمع را سرچ کنید.
به طور مثال قصد داریم سود سهام شپنا را در مجمع بررسی کنیم.
در قسمت جستجوی اطلاعیه، نام نماد، شپنا را وارد می‌کنیم.
در قسمت نوع اطلاعیه، تصمیمات مجمع عمومی عادی سالیانه را سرچ می‌کنیم.
اولین آگهی که تاریخ آن مطابق با روز مجمع یا روز‌های بعد مجمع هست را بررسی می‌کنیم.
نکته: این آگهی بعد از مجمع یا در همان روز یا چند روز بعد از مجمع روی کدال قرار می‌گیرد، بهتر است بگوییم این آگهی بعد از برگزاری مجمع عمومی عادی سالیانه روی سایت کدال قرار می‌گیرد.
در پایین آگهی مجمع عمومی عادی سالیانه سود نقدی هر سهام ذکر شده است.
به طور مثال در سهام شپنا سود نقدی به ازای هر سهام 1200 ریال نوشته است. یعنی شما به ازای هر برگه سهام که از شرکت شپنا دارید 120 تومان سود تعلق گرفته است.
به طول مثال اگر شما 40 هزار برگه سهام از شپنا داشته باشید 4 میلیون و 800 هزار تومان به شما سود مجمع عمومی عادی سالیانه تعلق گرفته است.
اما نکته اصلی اینجاست این مبلغ پول را چگونه و در چه زمانی باید بگیریم.
سود مجمع در پرتفوی مفید
افرادی که در کارگزاری مفید کد بورسی دارند می‌توانند از قسمت پرتفوی مفید سود مجمع را ببینند.
در قسمت سبد سهام کارگزاری مفید در جلوی هر سهام قسمتی وجود دارد که سود حاصل از مجمع را نوشته است.
نکته این سود به ازای هر سهم نیست و در واقع کل سودی که به شما تعلق گرفته است را نوشته است.
هرچند کارگزاری مفید اعلام کرده که دقیق بودن این مبلغ را تضمین نمی‌کند و پیشنهاد کرده خودتون حساب کنید ولی در 99% مواقع محاسباتش درست است و دقیقا سود تعلق گرفته به شما همین مقدار است.
نکته: در قسمت پایین مجموع سود حاصل از مجمع را برای شما حساب کرده است.
به طور مثال در عکس بالا ذکر شده است که تمام شرکت‌هایی که سهامدارشان هستید تاکنون 2 میلیون تومان به شما سود مجمع داده‌اند.
سود مجمع در پرتفوی آگاه
کارگزاری آگاه سود مجامع را در پرتفوی نمایش می‌دهد.
برای تماشای سود سهام در کارگزاری مفید باید به قسمت سبد سهام رفته و بر روی تب سود‌های تقسیمی من کلیک کنید.
کارگزاری آگاه برای شما ذکر کرده که سود تقسمی مربوط به چه سالی است. حتی اگر شما سود سهام‌های سال گذشته را نگرفته باشید برای شما ذکر می‌کند.
همچنین دقیقا نوشته که شرکت چقدر سود شناسایی کرده و چقدر تقسیم کرده است.
- EPS: به معنای سودی است که شرکت شناسایی کرده است.
- DPS: به معنای سودی تقسمی در مجمع است.
و در قسمت ارزش مطالبات سودی که به شما تعلق گرفته را ذکر کرده است.
در قسمت وضعیت نوشته است که تسویه نشده یعنی شما سود را دریافت نکرده اید، در صورتی که سود برای ما واریز شده یا دریافت کرده باشید تسویه شده نوشته می‌شود.
سود مجامع 1400
برای اطلاع از سود مجامع 1400 مطابق مطالب ذکر شده به سایت کدال مراجعه کنید.
پس از مراجعه به سایت کدال نام نماد را وارد کرده و زمانبندی پرداخت سود را نگاه کنید.
نحوه دریافت سود سهام در بورس
برای دریافت سود مجمع باید به آگهی زمانبندی پرداخت سود مجمع مراجعه کنید.
تمامی شرکت‌های بورسی قبل از برگزاری مجمع عمومی عادی سالیانه آگهی زمانبندی پرداخت سود را راهی کدال می‌کنند.
دوره‌های مرتبط در فرانش
چگونه سود مجمع را دریافت کنیم؟
در این آگهی دقیقا ذکر شده است که در چه تاریخی و از چه طریقی سود سهام را پرداخت می‌کنند.
سود سهام در مجمع از سه طرق پرداخت می‌شود:
- واریز سود سهام به حساب سهامداران.
- اعلام بانک و زمان مراجعه به بانک برای گرفتن سود مجمع.
- واریز از طریق سامانه سجام.
واریز سود سهام به حساب سهامداران
اگر شرکت در زمانبندی پرداخت سود از سهامداران درخواست کند که اطلاعات حساب خود را به شرکت فکس، ایمیل یا پست کنند، در این صورت شرکت قصد دارد خودش سود سهامداران را واریز کند. اگر شما سهامدار شرکتی باشید که سالهای گذشته از همین طریق سود دریافت کرده باشید نیازی به انجام این کار نیست.
اما اگر سهامدار جدید شرکت باشید و در اولین سالی است که به مجمع می‌روید باید برای شرکت اطلاعات حساب خود را بفرستید.
نکته: اگر سال گذشته با شرکت مجمع رفتید، پس از مجمع به هر دلیلی سهام خود را فروخته باشید. ولی قبل از مجمع امسال باز سهام را خریداری کرده باشید، نیازی به فرستادن اطلاعات نیست چون اطلاعات شما موجود است.
هرچند پیشنهاد می‌کنیم با امور سهامداران شرکت تماس بگیرید و موضوع را مطرح کنید.
دریافت سود سهام از بانک
برخی شرکتها در آگهی زمانبندی پرداخت سود بانکی را معرفی می‌کنند تا سهامداران به آن مراجعه کنند.
برخی از سهام‌ها با بانک خاصی قرارداد دارند و سهامداران را به آن بانک ارجاع می‌دهند.
مدارک لازم برای گرفتن سود سهام بورس
اگر قرار است سود سهام را از بانک بگیریم باید حتما شخصی که سهامدار است به بانک مراجعه کند.
برای دریافت سود فقط کارت ملی نیاز است. نکته اصلی اینجاست صاحب سهام یا وکیل آن شخص اجازه برداشت دارد و به شخص دیگری سود سهام نمی‌دهند.
شناسه عددی برای دریافت سود سهام
اگر بانک از شما شناسه عددی خواست باید کد بورسی را به بانک اعلام کنید.
نکته: کد بورسی شما همان کد آنلاین شما نیست
کد بورسی شما شامل 5 عدد و ۳ حرف فارسی است که باید 5 عدد را به بانک اعلام کنید.
در صورتی که کد بورسی خود را نمی‌دانید پس از وارد شدن به پنل آنلاین می‌توانید از قسمت نمایه آن را نگاه کنید.
در صورتی که پیدا نکردید، پیشنهاد می‌کنیم با پشتیبان کارگزاری تماس بگیرید و درخواست کنید که کد بورسی 5 رقمی را به شما اعلام کنند.
مهلت قانونی پرداخت سود سهام
شرکت‌هایی که سهامداران را به بانک ارجاع می‌دهند مهلت قانونی برای پرداخت سود دارند.
شرکت‌های بورسی باید تا 8 ماه سود سهامداران را پرداخت کنند.
به طور مثال سهام شپنا ذکر می‌کند از تاریخ 5/30 تا تاریخ 9/30 می‌توانند به بانک مراجعه کنند و سود سهام خود را دریافت کنند.
واریز سود از طرق سجام
جدیدا شرکت‌های بورسی سود سهام را از طریق سامانه سجام پرداخت می‌کنند.
شرکت سجام سامانه‌‌ای است که اطلاعات تمامی کسانی که کد بورسی دارن در این سامانه ذخیره شده است و شرکت می‌تواند سود سهام را به شرکت سجام بدهد و سود سهام برای سهامداران واریز شود.
در صورتی که سود سهام از طریق سجام واریز شود سهامداران نیازی نیست کاری انجام دهند و سود سهام به حسابی که در سامانه سجام وارد کرده‌اند واریز می‌شود.
دوره‌های مرتبط در فرانش
کدال زمانبندی پرداخت سود سهام
برای اطلاع دقیق از زمان پرداخت سود و نحوه پرداخت باید به سایت کدال مراجعه کنید.
برای دریافت سود سهام 3 روش وجود دارد که شرکت یکی از این 3 روش را برای پرداخت سود اعلام می‌کند.
سود مجمع را چگونه بگیریم؟
ما برای نحوه‌ی دریافت سود باید به سایت کدال مراجعه کنیم.
در قسمت جستجوی اطلاعیه نام نماد را وارد کرده و در قسمت نوع اطلاعیه زمانبندی پرداخت سود را سرچ کنیم.
به طور مثال ما در کدال، در قسمت جستجوی اطلاعیه زمانبندی پرداخت سود را وارد کردیم. اولین آگهی برای امسال است.
نکته: به تاریخ انتشار آگهی دقت کنید. ممکن است هنوز برای امسال روی کدال نیامده باشد، البته این در صورتی که شرکت هنوز مجمع نرفته باشد.
خب با کلیک کردن بر روی آگهی می‌توانیم زمان پرداخت و نحوه پرداخت را ببینیم.
شرکت پالایشگاه نفت اصفهان پرداخت سود سهامداران حقیقی را ۲ صورت در نظر گرفته است:
- افرادی که سجام ثبت نام کرده‌اند.
- افرادی که سجام ثبت نام نکرده‌اند.
در این آگهی ذکر شده است، در صورتی که سامانه سجام ثبت نام کرده باشید در تاریخ 6/08 از طریق سجام واریز می‌شود.
و کسانی که سجام ثبت نام نکرده‌اند باید در تاریخ 8/01 با مراجعه به یکی از شعب بانک تجارت در سراسر کشور با ارائه اصل و تصویر کارت ملی سود سهام را دریافت کنند.
به همین سادگی شما می‌توانید متوجه شوید در چه تاریخی و از چه طریقی برای شما سود سهام واریز خواهد شد.
عدم دریافت سود نقدی سهام
در صورت عدم دریافت سود سهام به عنوان مطالبات شما از شرکت باقی می‌ماند.
در صورتی که در زمان مشخص شده سود سهام را دریافت نکرده باشید، باید با امور سهام شرکت تماس گرفته و موضوع را مطرح کنید که از چند حالت خارج نیست:
- زمان مشخصی را برای شما اعلام می‌کنند و از شما می‌خواهند به بانک مراجعه کرده و سود سهام را دریافت کنید.
- از شما شماره حساب گرفته و برای شما واریز می‌کنند. (البته اینکار کمی دور از انتظار است)
- متاسفانه امکان برداشت نیست و شما باید سال بعد زمان پرداخت سود مجدد برای گرفتن سود سال گذشته مراجعه کنید. (نیازی نیست امسال هم سهامدار باشید)
- اگر شرکت افزایش سرمایه از حق تقدم بدهد سود نقدی شما را به عنوان واریزی حق تقدم استفاده می‌کنند و نیازی به واریز پول نیست.
پیشنهاد می‌کنیم در زمان گفته شده برای گرفتن سود مراجعه کنید و حتما سامانه سجام داشته باشید تا در صورتی که سجامی واریز شود نیازی به مراجعه‌ی حضوری نداشته باشید.
دریافت سود سهام شرکتها بدون مراجعه حضوری
در صورتی که شرکت در آگهی زمانبندی پرداخت سود، نحوه‌ی پرداخت را سجام اعلام کند امکان دریافت سود بدون مراجعه حضوری وجود دارد.
اما اگر در آگهی زمانبندی پرداخت سود سجام ذکر نشده باشد و شرکت بانکی را برای پرداخت سود اعلام کند، تنها راه دریافت سود سهام مراجعه حضوری است.
اگر شرکت اعلام کنند که اطلاعات حساب خود را برای ما ایمیل، فکس یا پست کنید، از این روش نیز می‌شود دریافت سود غیر حضوری داشت.
قیمت سهام بعد از مجمع عمومی
سود پرداختی از قیمت سهام کسر می‌شود و سهام حداکثر ۲ روز بعد از مجمع بازگشایی می‌شود.
قیمت سهام بعد از مجمع به این شکل است که سود پرداخت شده منهای قیمت قبل از مجمع است.
نحوه بازگشایی سهام بعد از مجمع
سهام برای بازگشایی بعد از مجمع 30 دقیقه در حال مجاز محفوظ یا همان حالت مچ قیمتی باقی می‌ماند.
اما باید توجه داشت که بعد از مجمع و در حین بازگشایی سهام مچینگ می‌خورد و بر اثر عرضه و تقاضا قیمت بازگشایی مشخص می‌شود.
پس قیمت بازگشایی سهام بعد از مجمع دقیق نیست.
پیشنهاد فرانش برای یادگیری و ورود به دنیای بورس
دوره‌های آموزشی آقای مرتضی علی یاری که از مدرس‌های قدیمی و برجسته فرانش هستند، پیشنهاد می‌شود.
مدرس بورس
مرتضی علی یاری، تکنیکالیست و تریدر بازار سرمایه.
دوره‌های مرتبط در فرانش
بدون دیدگاه